| CONCEPTOS | Jul-25 | Jul-26 | | I. TOTAL ACTIVOS DE RIESGO (A+B-C-D) | 295,595,994.3 | 321,784,671.8 | | | | | | A. Activos de Riesgo Ponderados (Anexo 2) | 262,092,693.2 | 289,358,669.6 | | Efectivo y Equivalentes de Efectivo | 3,005,102.6 | 2,179,689.7 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Resultados | 0.0 | 0.0 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Otro Resultado Integral | 844,416.0 | 716,612.3 | | Inversiones a Costo Amortizado, Neto | 190,590.9 | 197,958.4 | | Cartera de Créditos, Neta | 236,537,090.4 | 264,364,795.2 | | Cuentas por cobrar, Neto | 1,913,472.6 | 1,936,067.9 | | Activos no corrientes Mantenidos para la Venta, neto | 0.0 | 0.0 | | Activos recibidos en recuperación de créditos | 573,141.2 | 419,036.2 | | Participaciones, Netas | 3,498,990.5 | 3,983,935.0 | | Activo Material | 4,124,782.3 | 4,146,010.6 | | Activos Intangibles | 0.0 | 0.0 | | Activos Fiscales | 16,215.1 | 19,795.1 | | Otros Activos | 1,076,094.2 | 1,273,869.6 | | Cuentas Contingentes Deudoras, Netas | 10,312,797.4 | 10,120,899.5 | | | | | | B. Activos Nocionales por Riesgo Cambiario (Anexo 3) | 37,018,095.6 | 36,409,937.2 | | | | | | C. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 15,804.1 | 0.0 | | | | | | D. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,498,990.5 | 3,983,935.0 | | | | | | II. CAPITAL REQUERIDO + RESERVAS | 36,949,499.3 | 46,048,627.8 | | (Capital Requerido 10% del Total de Activos de Riesgo) 1/ | 29,559,599.4 | 32,178,467.2 | | (Reserva de Conservación de Capital 2.5% del Total de Activos de Riesgo) 5/ | 7,389,899.9 | 8,044,616.8 | | (Reserva Temporal de Capital Anticíclica 1% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | 0.0 | 3,217,846.7 | | (Reserva de Riesgo Sistémico 1% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | 0.0 | 2,607,697.1 | | | | | | III. BASE DE ADECUACION DE CAPITAL (A+B-C-D-E) | 56,109,657.6 | 61,949,503.9 | | | | | | A. Capital Primario | 40,009,118.5 | 47,493,436.7 | | 1. Capital Pagado Ordinario | 23,951,119.1 | 26,066,000.2 | | 2. Capital Pagado Preferente | 183,441.8 | 183,441.8 | | 3. Donaciones Capitalizables | 258,418.0 | 258,418.0 | | 4. Primas de Emisión | 0.6 | 0.6 | | 5. Aportes para Incrementos de Capital | 6,482,657.0 | 9,778,844.0 | | 6. Participaciones Minoritarias | 0.0 | 0.0 | | 7. Reserva Legal | 10,541,154.9 | 11,810,450.2 | | 8. Resultados Acumulados | 55,002.1 | 1,206,445.1 | | 9. Otras Reservas de Caracter Irrevocable | 0.0 | 0.0 | | 10. Menos: Plusvalía mercantil (Fondo de Comercio, Neto) | 0.0 | 0.0 | | 11. Menos: Otros Activos Netos de amortización | 1,462,675.1 | 1,810,163.2 | | | | | | B. Capital Secundario | 20,699,991.1 | 19,293,723.3 | | 1. Donaciones No Capitalizables | 0.0 | 0.0 | | 2. Otro Resultado Integral Neto (saldo negativo) | (85,419.2) | (86,414.4) | | 3. Otras Reservas Patrimoniales (Reservas Estatutarias) 2/ | 0.0 | 0.0 | | 4. Resultados Acumulados Computables | 14,265,153.9 | 11,875,315.8 | | Resultados Acumulados | 14,679,189.5 | 13,571,201.9 | | Menos: Ajustes de transición que afectan resultados acumulados (Anexo 5) | 0.0 | 0.0 | | Menos: Resultado Acumulado de Ejercicios Anteriores No Distribuibles | 414,035.6 | 1,695,886.1 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | 0.0 | | 5. Resultados del Ejercicio Computables | 4,675,962.6 | 5,500,185.9 | | Resultados del Ejercicio | 4,675,962.6 | 5,500,185.9 | | Menos: Resultado del Ejercicio No Distribuible | 0.0 | 0.0 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | 0.0 | | 6. Capital Preferente Acumulativo y Otros Instrumentos Híbridos | 0.0 | 0.0 | | 7. Obligaciones Subordinadas y Capital Preferente Redimibles 7/ | 732,486.0 | 1,057,208.4 | | 8. Provisiones Genéricas Voluntarias | 720,552.8 | 569,934.9 | | 9. Fondo de Provisiones Anticíclicas 3/ | 1,050,972.5 | 1,088,783.6 | | 10. Menos: Revaluación y ganancia por venta de activos no financieros con financiamiento (Anexos 6A1 a 6A4) 4/ | 657,082.3 | 707,607.8 | | 11. Menos: Ganancias por traslado de bienes recibidos en recuperación de crédito a Propiedades, Planta y Equipo (Anexo 6 A5) 4/ | 2,635.2 | 3,683.1 | | | | | | C. Menos Exceso: (Capital Secundario - (Capital Primario x 55.56%)) 5/ | 1,084,657.4 | 853,721.1 | | | | | | D. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 15,804.1 | 0.0 | | 1) Provisiones | 15,804.1 | 0.0 | | 2) Otros ajustes | 0.0 | 0.0 | | | | | | E. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,498,990.5 | 3,983,935.0 | | | | | | IV. ADECUACION DE CAPITAL (III / I) | 18.98% | 19.25% |
| | 1/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en su artículo 19. | | 2/ Comprende únicamente las Reservas Estatutarias. Reformado conforme a la Norma para el Otorgamiento de Condiciones Crediticias Temporales, Resolución CD-SIBOIF-1181-1-JUN19-2020. | | 3/ Reformado el 19 de septiembre 2017 - Resolución CD-SIBOIF-1016-3-SEP19-2017. | | 4/ Reformado el 14 de Febrero 2023 - Resolución CD-SIBOIF-1360-2-FEB14-2023. | | 5/ Reformado el 4 de Abril de 2025 - Resolución SIB–OIF–XXXIII–202–2025. Los porcentajes a aplicar sobre el capital primario para calcular el exceso cambiarán conforme lo establecido en la referida resolución. | | 6/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en sus artículos 20 ter y 20 quater. | | 7/ Reformado el 25 de julio de 2025 - Resolución SIB-OIF–XXXIII-449-2025. |
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